Главная страница
Финансы
Экономика
Математика
Начальные классы
Информатика
Биология
Медицина
Сельское хозяйство
Ветеринария
Вычислительная техника
Дошкольное образование
Логика
Этика
Религия
Философия
Воспитательная работа
История
Физика
Политология
Социология
Языки
Языкознание
Право
Юриспруденция
Русский язык и литература
Промышленность
Энергетика
Другое
Доп
образование
Строительство
Физкультура
Технология
Связь
Автоматика
Электротехника
Классному руководителю
Химия
Геология
Иностранные языки
Логопедия
Искусство
Культура
География
Экология
ИЗО, МХК
Директору, завучу
Казахский язык и лит
Школьному психологу
Языки народов РФ
Обществознание
Социальному педагогу
ОБЖ
Механика
Музыка
Украинский язык
Астрономия
Психология

Вопросы. Вопросы по дисциплине Банковское законодательство


Скачать 29.02 Kb.
НазваниеВопросы по дисциплине Банковское законодательство
АнкорВопросы.docx
Дата19.03.2018
Размер29.02 Kb.
Формат файлаdocx
Имя файлаВопросы.docx
ТипДокументы
#14403


Вопросы

по дисциплине «Банковское законодательство»

  1. Банковское право - комплексная отрасль права.

  2. Предмет, метод, система и принципы банковского права

  3. Понятие и источники банковского законодательства.

  4. Понятие и виды субъектов банковского права.

  5. Финансовый омбудсмент.

  6. Правовое положение Банк России как субъект публичного и частного права.

  7. Основные задачи и функции Банка России.

  8. Федеральный закон о Центральном банке РФ о целях и функциях Банка России.

  9. Порядок создания кредитной организации.

  10. Особенности создания и функционирования структурных подразделений кредитной организации.

  11. Виды банковских лицензий, порядок, условия и сроки их получения.

  12. Реорганизации и ликвидация кредитных организаций в РФ.

  13. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.

  14. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности.

  15. Пруденциальное регулирование банковской деятельности.

  16. Банковский надзор и надзор в национальной платежной системе.

  17. Договор банковского вклада: правовая природа, виды, условия, содержание, ответственность, наследование.

  18. Договор банковского счета: правовая природа, условия, операции, содержание, ответственность, " ограничения.

  19. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа.

  20. Расчеты с помощью платежных банковских карт.

  21. Кредитный договор: правовая природа, условия, содержание, ответственность, ограничения.

  22. Обеспечение выданного кредита.

  23. Понятие и правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования.

  24. Основные категории валютного права.

  25. Понятие, виды и провой режим валютных операций.

  26. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов.

  27. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте.

  28. Осуществление уполномоченными банками функций агентов валютного контроля.

  29. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.

  30. Доверительное управление имуществом: правовая природа, условия, содержание,

ответственность, виды, особенности.

Практика Ml Раздел 1. Общая часть

Тема 1. Банковское право России - общая характеристика

Понятие банковского права. Банковское правоотношение: понятие и основные черты. Предмет банковского права. Методы, применяемые в банковском праве. Система и принципы банковского права. Место банковского права в системе отраслей права России.

Структура банковского права: общая и особенная части. Банковское право как наука и учебная дисциплина.

Источники банковского права. Конституция РФ, федеральное банковское законодательство, подзаконные акты, содержащие нормы банковского права, нормы международного права и международные договоры Российской Федерации, решения Конституционного суда РФ, локальные акты кредитных организаций, а также внутренние акты Банка России, акты союзов и ассоциаций кредитных организаций, договоры, обычаи делового оборота, применяемые в банковской практике. Соотношение между банковским правом и банковским законодательством.

Банковские правоотношения.

Основные понятия банковского права: кредит, банк, кредитная организация, небанковская кредитная организация, банковские операции, банковская деятельность, банковская система, банковская тайна.

Тема 2. Субъекты банковского права

Понятие и виды субъектов банковского права.

Рассмотреть отдельно каждого субъекта банковского права, под которыми понимаются субъекты банковской или инфраструктурной деятельности; выгодоприобретатели и клиентов банка, занимающихся банковской деятельностью; субъекты основной функцией которых является деятельность по стабилизации банковской системы РФ:

  1. Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

  2. Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)"

  3. Банковские группы и банковские холдинги

  4. Союзы и ассоциации кредитных организаций

  5. Платежные агенты и банковские платежные агенты

  6. Микрофинансовые организации

  7. Кредитные кооперативы

  8. Ломбарды

  9. Клиенты кредитных организаций и выгодоприобретатели

  10. Финансовый омбудсмен

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в Российской (pedepaifuu

Понятие кредитной организации. Цели деятельности и организационноправовые формы кредитных организаций. Виды кредитных организаций: банки, небанковские кредитные организации.

Классификация сделок кредитных организаций. Банковские операции. Виды лицензий на осуществление банковских операций. Виды лицензий, выдаваемых вновь создаваемому банку. Расширение деятельности банков. Генеральная лицензия. Виды лицензий, выдаваемых небанковской кредитной организации.

Особенности правового статуса кредитных организаций. Организационно - правовая форма. Наименование кредитной организации. Требования к учредителям. Требования к уставному капиталу. Соблюдение антимонопольных правил при приобретении долей (акций участия) в кредитной организации. Требования к органам управления кредитной организации и к кандидатам на руководящие должности в кредитной организации. Требования к учредительным документам. Требования к системе внутреннего контроля.

Государственная регистрация кредитной организации и выдача лицензий на осуществление банковских операций. Полномочия Банка России при государственной регистрации кредитной организации. Книга государственной регистрации кредитных организаций. Документы, необходимые для регистрации кредитных организаций.

Особенности процедур государственной регистрации кредитной организации как юридического лица, оплаты уставного капитала кредитной организации, выдачи лицензий на совершение банковских операций. Особенности регистрации выпуска акций кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями. Предварительное разрешение Банка России на создание кредитной организации с иностранными инвестициями. Порядок получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов.

Обскобленные подразделения кредитной организации: филиалы и

представительства. Порядок открытия и регистрации филиалов и представительств кредитной организации в Российской Федерации и за рубежом.

Внутренние структурные подразделения кредитной организации: операционная касса кредитной организации вне кассового узла, дополнительный офис кредитной организации, обменный пункт уполномоченного банка. Порядок открытия и регистрации.

Порядок открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций.

Иные особенности правового статуса кредитных организаций. Кредитные организации как агенты валютного контроля. Деятельность кредитных организаций, направленная на выявление операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступных путем, и финансированием терроризма.

Реорганизация кредитных организаций. Формы и порядок реорганизации. Документы, представляемые в территориальные учреждения Банка России при реорганизации в форме слияния, присоединения, выделения, разделения и преобразования.

Прекращение деятельности кредитных организаций. Добровольный порядок ликвидации кредитной организации. Принудительная ликвидация кредитной организации.

Несостоятельность (банкротство) кредитной организации. Финансовое оздоровление кредитной организации. Временная администрация. Реорганизация кредитной организации. Особенности конкурсного производства кредитной организации, признанной банкротом.

Правовое положение объединений кредитных организаций. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Цели деятельности, порядок создания и регистрации. Банковские группы и банковские холдинги. Порядок создания и регистрации.

Отчетность кредитных организаций. Аудиторская проверка кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга, бюро кредитных историй.

Тема 4. Государственное регулирование банковской деятельности

  1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности

  2. Понятие и виды банковских рисков

  3. Лицензирование банковской деятельности

  4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности

  5. Обязательные резервы и резервы на возможные потери

  6. Банковский надзор и надзор в национальной платежной системе

  7. Внутренний контроль кредитных организаций

  8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

  9. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций

  10. Система страхования вкладов

Раздел 2. Особенная часть

Практика №2 Задачи

  1. Налоговым органом проведена выездная налоговая проверка ЗАО «Лайн», в ходе которой установлено, что валютная выручка от экспорта товаров по экспортному контракту от 10 января 2005 г № 10/01/05, заключенному с Lane Laster Sistems Corp., поступила с 90-дневным превышением срока, что подтверждается ГТД №10502070/280203/0000976 на сумму 35 тыс. USD. Дата пересечения границы - 3 марта 2005 г., дата поступления выручки - 25 июля 2005 г. (145 дней). Сумма поступившей выручки - 35 тыс. USD, что по курсу (30,3557) на дату зачисления на валютный счет составляет 1 062 449,5 руб.

Должностным лицом налогового органа после подписания акта налоговой проверки в отношении ЗАО «Лайн» был составлен протокол об административном правонарушении, ответственность за которое установлена п.1 ст. 15.25 КОАП РФ. Позднее руководитель налогового органа вынес постановление о привлечении ЗАО «Лайн» к административной ответственности.

Дайте правовую оценку действиям юридического лица и должностных лиц налогового органа с точки зрения соотношения положений действующего законодательства о валютном регулировании, о расчетах, о налогах и сборах, а также гражданского и таможенного законодательства.

  1. Акционерное общество заключило внешнеэкономический контракт с

иностранной организацией. 25 февраля 2005г. после осуществления поставки оборудования на экспорт (штамп Екатеринбургской таможни «Вывоз разрешен» от 10 января 2005г.) общество предоставило в ИФНС России по месту учета декларацию по НДС по ставке 0% с приложением ряда документов. Налоговым органом проведена проверка декларации и предоставленных документов и вынесено решение об отказе в возмещении суммы НДС, поставленной к возмещению из бюджета по вышеуказанной декларации, на основании того, что присутствует не весь перечень документов, необходимых для получения ставки 0%. Необходимые документы были предоставлены налогоплательщиком только 1 сентября 2005г. г

z J. Of, //9-

Каков полный перечень документов, ''подтверждающих обоснованность применения налогоплательщиком налоговой ставки 0%?

Какие меры должен принять налогоплательщик, если в течение 180 дней им не предоставлены в налоговый орган документы, подтверждающие обоснованность применения налоговой ставки 0%? Рассмотрите проблему с точки зрения согласованности действующих положений законодательства о налогах и сборах с валютным, таможенным, банковским и гражданским законодательством.

  1. Центральный банк РФ обратился к коммерческому банку «Авангард» с иском о взыскании 34 млн. руб. основного долга по кредитному договору, 15 млн. руб. процентов за пользование кредитом и 3 млн. руб. неустойки за просрочку возврата кредита. Не возражая против уплаты основного долга и неустойки, заемщик настаивал на снижении размера процентов, так как они начислены

Центральным банком по новой более высокой ставке рефинансирования. При этом никаких изменений в кредитный договор не вносилось. Решите дело.

  1. Глава крестьянского хозяйства Таранов получил в отделении «Агропромбанка» кредит на приобретение сельхозтехники сроком на 6 лет. Через год Таранов умер. «Агропоромбанк» обратился к наследникам, являющимся членами крестьянского хозяйства с требованием о досрочном погашении кредита. Решите дело.

  2. Акционерное общество «Богатырь» предъявило иск к обслуживающему банку по взысканию процентов за невыполнение банком его указаний о перечислении средств с банковского счета. Банк в отзыве на исковое заявление указал, что не был обязан исполнять платежное поручение акционерного общества, ссылаясь на отсутствие договора банковского счета. В судебном заседании представитель акционерного общества пояснил, что договор в виде отдельного подписанного сторонами документа не оформлялся. Решите дело.

  3. В соответствии с кредитным договором, заключенным между деревообрабатывающим предприятием и банком развития, предприятию предоставлен кредит в размере 1,5 млрд. руб. на 13 месяцев на строительство жилого дома. Выплата процентов за кредит должна была производится ежемесячно, начиная с 6-го месяца пользования кредитом. Однако предприятие не выплатило проценты, несмотря на истечение срока. Банк предъявил требование о досрочном возврате кредита. Решите дело.

  4. Индивидуальный предприниматель Приболов обратился в банк с

заявлением о предоставлении ему кредита на 6 месяцев. Управляющий банком сделал на заявлении подпись выдать. По истечение срока возврата кредита банк списал с расчетного счета сумму кредита и начислил проценты. Заемщик против списания основной суммы долга не возражал, однако потребовал возврата процентов за сумму кредита, так как в заявлении на получение кредита не содержится обстоятельств уплаты, и выданный кредит следует считать беспроцентной ссудой. Решите дело. , ,

gf'i

  1. Смирнов А.М. обратился в суд с иском к Банку «Деньги» (ЗАО) о взыскании денежных средств в размере 100 ООО рублей, которые были сняты неизвестными лицами 17.12.2012 года через банкомат по адресу: г.Пермь, ул. Ленина, д. 68. Также истец просил взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 7 633 руб., а также нанесенный ему как потребителю действиями ответчика моральный вред в размере 50 ООО руб. 00 коп., расходы на оплату услуг представителя в размере 15 000 руб.

Какое решение должен вынести суд?

  1. Общественная организация «Общество защиты прав потребителей» в интересах Иволгиной С.П. обратилась в суд с иском к ОАО "ВкладКредитБанк”, в котором просила признать незаконной блокировку банковской карты Иволгиной СП. с 29.03.2012 по 22.05.2012 г., взыскать с ответчика неустойку в размере 95

224 руб. 57 коп. за указанный период, начиная с 30.03.2012 г., а также штраф в доход общественной организации.

Какое решение должен вынести суд?

  1. Банк и Общество заключили договор банковского счета от 17.01.2010. При заключении договора банковского счета клиент, как это требуется нормативноправовыми актами, представил Банку карточку с нотариально удостоверенными образцом подписи директора Колобова Николая Ивановича, уполномоченного распоряжаться счетом Общества, и оттиска печати последнего.

Банк на основании платежного поручения от 21.02.2012 № 41, содержащего подпись Колобова Н.И. и оттиск печати Общества, списал с расчетного счета последнего и перечислил на расчетный счет третьего лица денежные средства в сумме 8 000 000 рублей. 65 'Ц9

Посчитав, что данное списание с расчетного счета произведено Банком на основании подложного платежного поручения, которое самим клиентом не оформлялось, истец обратился в арбитражный суд с иском.

Какое решение должен вынести суд?

  1. Иванчин Р.З. обратился в суд с иском к ЗАО «Банк «Главный» о признании права на получение денежных средств со вклада, мотивируя тем, что на его имя в ЗАО «Банк «Главный» был открыт вклад. 23.11.2012 он обратился к ответчику с заявлением о выдаче ему денежных средств, хранящихся на указанном выше счете, предъявив военный билет и водительское удостоверение, однако поскольку у него отсутствовал паспорт гражданина Российской Федерации в связи с его утерей. Ему было отказано в выдаче денежных средств по вкладу со ссылкой на то, что военный билет не является документом, удостоверяющим его личность. Какое решение должен вынести суд?

  2. Стерлигова Н.Н. обратилась в суд с иском к ОАО АКБ "Кредитор" о взыскании денежных средств по договору банковского вклада, процентов, компенсации морального вреда, ссылаясь на то, что банк необоснованно удерживает принадлежащие ей денежные средства.

В обоснование своих требований она указала, что 16.04.2012 года между ней и ОАО АКБ "Кредитор" был заключен договор банковского вклада № 1221. Согласно п. 1.5 данного договора банк начисляет на сумму вклада проценты в размере 15,75% годовых.

  1. года Стерлигова Н.Н. письменно обратилась в Банк и сообщила, что паспорт гражданина РФ ею утрачен. Личность подтвердила паспортом гражданина Республики Узбекистана, одновременно представив ИНН и страховое свидетельство РФ.

Банк отказал в выдаче вклада, указав, что в соответствии с договором вкладчик - Стерлигова Н.Н. имеет паспорт гражданина РФ, проживает по определенному адресу в г.Пермь. Таким образом, за возвратом денег обратился не вкладчик. При подтверждении обратного и предъявлении соответствующих документов банк выдаст сумму вклада Стерлиговой Н.Н.

Какое решение должен вынести суд?

  1. ЗАО «Торг-Ф» предъявило для исполнения в АКБ «Слава» (ОАО) платежное поручение от 28.09.2012 № 621 на сумму 100 800 рублей. В реквизитах платежного поручения был указан счет получателя - ЗАО ТД "ПримаТрейд" в ООО «Банк», при этом получателем денежных средств значилось ООО "ПримаСервис". ООО «Банк» исполнило платежное поручение, зачислив денежные средства на расчетный счет ЗАО ТД «ПримаТрейд».

Ссылаясь на то, что в результате неправомерных действий ООО «Банк» денежные средства были перечислены на расчетный счет ЗАО ТД «ПримаТрейд»

и, что ответственность за совершенную операцию возлагается на кредитную организацию получателя, ЗАО «Торг-Ф» обратилось в арбитражный суд с иском. Какое решение должен вынести суд?

  1. ООО АКБ «Евро» открыл своему клиенту - ООО «Дубль» расчетный счет № 40702810702000261111 на основании договора банковского счета от 19.03.2012.

К названному расчетному счету общества «Дубль» ООО «Спрут», также имеющее счет в ООО АКБ «Евро», 11.10.2012 предъявило инкассовое поручение № 10 на 1 030 000 рублей, которые в тот же день в бесспорном порядке были списаны ООО АКБ «Евро» со счета плательщика.

После этого общество "Спрут" предъявило к счету общества "Дубль" еще одно инкассовое поручение (поручение от 15.10.2012) на 500 000 рублей, которое также было исполнено ООО АКБ «Евро» путем списания 16.10.2012 со счета общества "Дубль" в бесспорном порядке указанной в расчетном документе суммы.

В двух названных инкассовых поручениях в поле "назначение платежа" имелись ссылки на п. 1 ст. 13 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" и договор лизинга N Арм-2196, а также содержалось указание на истребование задолженности за сентябрь 2012 года.

Общество "Дубль" 17.10.2012 обратилось в ООО АКБ «Евро» с заявлением, в котором указало, что общество "Спрут" не является его контрагентом, какие-либо договорные отношения, в том числе по поводу лизинга, между обществами "Дубль" и "Спрут" отсутствуют. В данном заявлении общество "Дубль" потребовало, чтобы банк возвратил списанные с его счета денежные средства и прекратил осуществление расходных операций по счету.

В день получения упомянутого заявления (17.10.2012) на основании предъявленного обществом "Спрут" третьего инкассового поручения от

  1. N 113 ООО АКБ «Евро» вновь произвел бесспорное списание с расчетного счета общества "Дубль", перечислив обществу "Спрут" 200 000 рублей. Поле "назначение платежа" третьего инкассового поручения оформлено так же, как и соответствующие поля двух предыдущих расчетных документов. Всего с расчетного счета общества "Дубль" ООО АКБ «Евро» были списаны денежные средства в размере 1 730 000 рублей.

Общество "Дубль" 18.02.2010 направило ООО АКБ «Евро» претензию, полученную банком в тот же день, в которой потребовало возвратить списанную сумму. Претензия оставлена банком без удовлетворения.

Считая действия ООО АКБ «Евро» незаконными, общество "Дубль" обратилось в арбитражный суд с иском.

Какое решение должен вынести суд?

Тесты по курсу

  1. Структура банковской системы:

а) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, коммерческие банки, филиалы и представительства иностранных банков;

б) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, банки, небанковские кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков.

  1. Какими видами деятельности запрещено заниматься банкам?

а) банкам запрещено заниматься производственной, торговой деятельностью.

б) банкам запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

в) банкам запрещено заниматься производственной, и страховой деятельностью.

  1. Договор банковского счета является публичным договором:

а) да, является;

б) нет, не является.

  1. Может ли договор банковского счета расторгнут банком в одностороннем

порядке?

а) да может, если данное условие предусмотрено в договоре;

б) нет, не может договор банковского счета может быть расторгнут только судом по требованию Банка.

  1. Должен ли банк предоставить информацию по банковскому вкладу физического лица по запросу налоговой инспекции?

а) да, должен.

б) нет, не должен.

  1. Нормативные акты ЦБ РФ являются источником банковского права:

а) нет, не являются;

б) являются, если они не противоречат действующему законодательству;

в) да, являются.

  1. Небанковские кредитные организации - это:

а) кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции;

б) организации, не имеющие право осуществлять банковские операции.

  1. Основанием для отзыва лицензии является осуществление банком банковских операций не предусмотренных лицензией Банка России:

а) да, является;

б) нет, не является.

  1. Имеет ли право банк заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов?

а) да, Банк имеет право заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

б) нет, Банк не имеет право заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

  1. Вправе ли банк отказать клиенту в заключении договора банковского счета?

а) да, вправе, когда такой отказ вызван отсутствием возможности у Банка принять клиента на банковское обслуживание;

б) нет, Банк не имеет права отказывать в заключении договора банковского счета, обратившемуся клиенту.

  1. Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются:

а) национальной собственностью народов России;

б) федеральной собственностью;

в) собственностью ЦБ РФ.

  1. Отвечает ли Российская Федерация по долгам ЦБ РФ?

а) да;

б) нет;

в) как решит Президент РФ.

  1. Отвечает ли ЦБ РФ по долгам Российская Федерация?

а) да;

б) нет;

в) по решению президента.

  1. Укажите цели ЦБ РФ:

а) защита и обеспечение устойчивости доллара; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

б) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

в) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования бюджетной системы.

  1. Кому (какому органу власти) подотчетен ЦБ РФ?

а) Президенту РФ;

б) Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации;

в) Совету Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.

  1. Председатель ЦБ РФ, который назначается на должность:

а) прямыми выборами на альтернативной основе;

б) Государственной думой РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по представления Президента РФ;

в) Президентом РФ по представлению Министра финансов РФ.

  1. Территориальные учреждения ЦБ РФ:

а) являются самостоятельными юридическими лицами;

б) не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера, не имеют права выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства;

в) не являются юридическими лицами, но имеют права принимать решения нормативного характера, выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

  1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора осуществляются:

а) правоохранительными органами;

б) Прокуратурой РФ;

в) уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ.

  1. Может ли ЦБ РФ предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов?

а) да;

б) нет;

в) да, если поручит Президент РФ.

  1. Аккредитация представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации осуществляется:

а) Министерством финансов РФ;

б) Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ;

в) ЦБ РФ, совместно с Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ.

  1. Осуществляется ли финансовый контроль за экономической деятельностью ЦБ РФ?

а) нет;

б) только Счетной палатой РФ;

в) да, в форме внешнего и внутреннего аудита;

г) да, только в форме налоговых проверок.

  1. Под кредитной организацией понимается:

а) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

б) предприниматель без организации юридического лица, который для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

в) некоммерческая организация, защищающая права вкладчиков и кредитных организаций.

  1. При проверке кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора могут проверятся только:

а) семь календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

б) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

в) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

  1. Какая из приведенных сделок не является банковской операцией:

а) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

б) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

в) по договору с физическими и юридическими лицами;

г) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

д) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

е) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

  1. Кредитные организации в процессе банковской деятельности осуществляют:

а) банковские операции и иные гражданско-правовые сделки;

б) банковские операции и банковские сделки;

в) любые гражданско-правовые сделки.
написать администратору сайта